El Servicio de Administración Tributaria (SAT) advirtió que algunos conceptos escritos en transferencias bancarias pueden activar alertas automáticas en sus sistemas de monitoreo fiscal.
De acuerdo con especialistas y reportes recientes, utilizar determinadas palabras relacionadas con delitos puede provocar revisiones de las operaciones, lo que incluso podría derivar en auditorías o congelamiento temporal de recursos mientras se verifica la legalidad del movimiento.
Estas medidas forman parte de una estrategia de vigilancia fiscal implementada desde 2025 para combatir fraude, lavado de dinero y otras actividades ilícitas dentro del sistema financiero.
Entre los términos que pueden generar una revisión automática se encuentran palabras relacionadas con actividades ilegales, como:
- “Droga”
- “Armas”
- “Lavado”
También se advierte que otras expresiones vinculadas con delitos pueden generar alertas en el sistema, por ejemplo:
- “Robo”
- “Fraude”
- “Soborno”
Aunque muchas personas podrían usar estos términos como broma o sin intención real, las autoridades recomiendan evitar completamente este tipo de palabras en el campo de “concepto” de las transferencias.
Si el sistema detecta palabras sospechosas, la operación podría ser marcada para revisión.
En algunos casos esto puede provocar:
- suspensión temporal de la transferencia
- revisión de la cuenta bancaria
- verificación del origen del dinero
- congelamiento preventivo de recursos
Dependiendo del análisis, el proceso de revisión puede tardar días o incluso semanas.
Especialistas en temas fiscales recomiendan utilizar descripciones claras y coherentes con la operación que se está realizando.
Algunos ejemplos recomendados son:
- “Pago de servicios”
- “Pago de renta”
- “Préstamo personal”
- “Compra de productos”
- “Apoyo familiar”
Utilizar conceptos claros ayuda a que las operaciones puedan identificarse fácilmente y reduce el riesgo de generar alertas en los sistemas del SAT.
