Los bancos en México solicitarán identificación oficial vigente para retiros y depósitos en efectivo superiores a 140 mil pesos a partir del 1 de julio, como parte de nuevas medidas de seguridad financiera.
La disposición fue anunciada por la Asociación de Bancos de México y busca fortalecer la prevención del lavado de dinero, los fraudes y otras actividades ilícitas. La medida aplicará únicamente a operaciones realizadas en ventanilla y no modifica los retiros o depósitos efectuados mediante cajeros automáticos. (UnoTV)
Para realizar estas operaciones será necesario presentar una identificación oficial vigente, como la credencial para votar o el pasaporte. Además, en algunos casos las instituciones podrán solicitar mecanismos adicionales de verificación de identidad conforme a sus protocolos internos. Emilio Romano, presidente de la ABM, explicó que la medida “busca no solamente evitar actividades ilícitas, sino también ayudar a digitalizar la economía”. (UnoTV)
La nueva regla aplicará en instituciones bancarias afiliadas a la ABM, entre ellas BBVA, Banamex, Santander, Banorte y Banco Azteca. Las operaciones por debajo del límite establecido continuarán sin cambios, mientras que el sistema completo quedará integrado durante julio conforme al calendario previsto por el sector bancario. (UnoTV)
Para la mayoría de los usuarios no habrá cambios en sus operaciones diarias. Sin embargo, quienes manejen grandes cantidades de efectivo deberán llevar su identificación vigente para evitar retrasos o el rechazo de la transacción.
